Через зарегистрированную в Кыргызстане криптовалютную биржу за последние месяцы прошли предположительно миллиарды долларов. Официальные лица страны молчат, что усиливает международную обеспокоенность по поводу вероятного обхода антироссийских санкций через Центральную Азию.
Кыргызская платформа Grinex — в центре скандала. По сообщениям, с января по апрель текущего года через эту биржу провели транзакции на 9 миллиардов долларов — в основном с использованием привязанного к рублю стейблкоина (разновидности криптовалюты), известного как A7A5.
Разоблачения, впервые опубликованные британской газетой Financial Times в конце июня, вызывают опасения, что Grinex может быть ключевой площадкой в попытках Москвы обойти санкции, которые страны Запада ввели после начала полномасштабного вторжения России в Украину в 2022 году.
Grinex основана всего через несколько недель после того, как американские санкции привели к закрытию российской платформы Garantex, единственной биржи, которая работала с A7A5. Это первый стейблкоин, курс которого устойчив благодаря связи с традиционными активами, такими как валюты, золото или нефть, и привязан к российскому рублю. Сходство в работе двух платформ, а также время их создания, вызывают предположения, что Grinex пришел на смену Garantex и предоставляет Москве цифровой путь для обхода жестких международных санкций.
Интригу усиливает участие в платформе Илана Шора, молдавского олигарха, бежавшего из своей страны и заочно осуждённого на родине по обвинению в хищениях из банков миллиарда долларов.
Шор, который, как сообщается, сейчас живет в России, подозревается в связях как с A7A5, так и с Grinex через сеть компаний, разбросанных от Москвы до Бишкека.
Кыргызские власти на вопросы о надзоре за биржей Grinex или её аффилированными компаниями обещают предоставить ответы позже или выдают расплывчатые формулировки.
Без комментариев
Служба регулирования и надзора за финансовым рынком (Госфиннадзор) Кыргызстана, ответственная за реализацию принятого в 2022 году закона «О виртуальных активах», подтвердила Кыргызской редакции Азаттыка, что компания Grinex значится в её реестре.
Однако представитель Госфиннадзора Чынара Бактыбекова заявила, что «листинг проводится на русском языке и может не соответствовать требованиям международной биржи Grinex, которая в настоящее время находится под международным контролем».
«Мы ответим на запросы СМИ в установленные законом сроки. В настоящее время мы не готовы давать комментарии», — добавила Бактыбекова.
На вопрос о лицензионном статусе компании Old Vector, стоящей за токеном A7A5, Бактыбекова ответила, что она зарегистрирована, но ей не требуется полная лицензия, нужно только разрешение, поскольку она выпускает токены, а не управляет биржей.
Вопрос о A7-Kyrgyzstan, гаранта токена A7A5, Бактыбекова посоветовала задавать другому подразделению Госфинаннадзора.
Однако неоднократные попытки связаться с этим подразделением остались без ответа.
Министерство финансов и Национальный банк Кыргызстана отказались от комментариев, заявив, что надзор за криптовалютными биржами находится вне их компетенции.
Министерство экономики и торговли не ответило на многочисленные письменные и телефонные запросы.
В опубликованном в июне расследовании Центра информационной устойчивости, неправительственной организации, которая занимается выявлением нарушений прав человека и угроз демократии через исследования и анализ открытых источников, говорится, что стратегия A7 направлена на «перемещение денег через границы» и «вероятно, представляет собой серьезную проблему для действующих санкционных режимов».
«Идеальная среда для незаконной деятельности»
Молчание официальных лиц Кыргызстана разочаровало журналистов, финансовых аналитиков и антикоррупционных активистов, пытающихся прояснить, как столь масштабные транзакции могут осуществляться в зарождающемся крипто-секторе страны.
«Отсутствие прозрачности создаёт идеальную среду для незаконной финансовой деятельности, — предостерегает Айзада Абдылдаева, эксперт по финансовому праву базирующегося в Бишкеке Американского университета в Центральной Азии. — Кыргызстан рискует стать предпочтительной юрисдикцией для организаций, стремящихся обойти международный контроль».
Темирлан Молдокулов, политолог из Бишкека, разделяет эти опасения:
«Если наши регуляторы не могут сказать, кто проводит миллиарды через нашу систему, как мы можем гарантировать иностранным партнёрам, что не способствуем обходу санкций?»
Спор вокруг Grinex разгорелся после нескольких недель спекуляций о предполагаемой связи Шора с «Капитал Банком», одним из коммерческих банков Кыргызстана.
В ответ на эти заявления президент Садыр Жапаров публично отверг какое-либо иностранное влияние на банк.
«"Капитал Банк" находится под контролем государства. Не верьте этим слухам, — заявил Жапаров в телевизионном интервью в июне. — Прибыль банка напрямую поступает в государственный бюджет».
Высказывания президента касались непосредственно «Капитал Банка», и они мало способствовали снижению обеспокоенности по поводу более широкой уязвимости финансовой системы Кыргызстана.
Лазейка в санкциях?
Кыргызстан — одна из немногих стран Центральной Азии, принявших правовую базу для цифровых активов. Закон 2022 года ввёл режим лицензирования для бирж и эмитентов токенов, что в то время считалось прогрессивным. Однако критики говорят, что система неэффективна.
«Закон хорош на бумаге, но его исполнение слабое, а реестры засекречены», — говорит экономист из Бишкека Нурлан Айткулов.
Аналитики предупреждают, что пробел в регулировании в сочетании с близостью Кыргызстана к Москве и его зависимостью от денежных переводов трудовых мигрантов, которые находятся на заработках в России, может побудить злоумышленников использовать страну в качестве финансового хаба для обхода санкций.
Западные дипломаты в Центральной Азии в частном порядке выражают обеспокоенность потенциальной ролью Кыргызстана в подрыве международных санкций.
Высокопоставленный европейский чиновник в Брюсселе, говоривший на условиях анонимности, заявил Азаттыку, что «такие юрисдикции, как Кыргызстан, будут подвергаться всё более пристальному вниманию». Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) усилило борьбу с сетями, использующими криптовалюты для уклонения от санкций.
«Вопрос национальной безопасности»
Финансовая система Кыргызстана противоречива, она пережила крушения банков на фоне политических потрясений, сталкивалась с обвинениями в отмывании денег через поставки авиационного топлива. Страна долгое время боролась с коррупцией и слабостью институтов.
«Криптовалютный бум добавил новый уровень сложности к и без того хрупкой системе, — считает Айзада Абдылдаева, эксперт по финансовому праву. — Без более строгого надзора мы можем стать свидетелями повторения прошлых скандалов — только в цифровом масштабе».
Организации гражданского общества призвали правительство опубликовать полный реестр поставщиков услуг виртуальных активов и прояснить правовой статус Grinex и аффилированных лиц. «Это не только вопрос регулирующих органов, это вопрос национальной безопасности», — заявила Айжан Акматова, исследователь бишкекского аналитического центра Taza Koom.
Пока международные следователи углубляются в расследование деятельности платформы Grinex и ее сети, молчание официальных лиц Кыргызстана подогревает спекуляции как внутри страны, так и за рубежом.
«Это лакмусовая бумажка приверженности Кыргызстана прозрачному управлению и международному сотрудничеству, — предупреждает Молдокулов. — Чем дольше будет длиться молчание, тем серьезнее могут быть потенциальные последствия».
Эпизод с Grinex поставил под угрозу финтех-амбиции Кыргызстана. Если страну посчитают очагом уклонения от санкций, она может столкнуться с международной негативной реакцией. Это поставит под угрозу стремление Бишкека стать региональным лидером в сфере цифровых финансов.
История Grinex и A7A5 продолжает развиваться, а журналисты и компании, занимающиеся блокчейн-исследованиями, продолжают отслеживать деньги и сети, стоящие за криптобиржей. Выбор для Бишкека очевиден: усилить надзор и восстановить доверие или рискнуть стать новым эпицентром теневого мира финансовых преступлений.
